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- C’est quoi, un ETF en bourse?
- Popularité des ETF en bourse: peut mieux faire
- Les ETF en pratique
- Votre intermédiaire pour les ETF en bourse
- Sur quel marché acheter un ETF en bourse?
- Les ETF en bourse: un marché prometteur
- Comment acheter un ETF en bourse?
- Où acheter des ETF en bourse?
- 5 questions fréquemment posées sur les ETF en bourse
- Conclusion sur les ETF en bourse
- Comment investir dans les
ETF en bourse - Vos commentaires
C’est quoi, un ETF en bourse?
Les ETF en bourse (appelés aussi fonds indiciels ou Tracker) méritent une place dans tout portefeuille.
Devinette: quel produit financier pousse comme les champignons après la pluie, est géré à moindre coût, existe dans toutes les couleurs et pour tous les goûts mais fait l’objet de réponses boudeuses de la part des grandes institutions financières lorsque on les évoque?
Il s’agit des ETF en bourse, ce qui veut dire Exchange Traded Fund.
Le mot Tracker, lui, vient de to track: suivre la piste de.
C’est exactement ce que font ces produits. Ils suivent au plus près la piste des indices financiers sur lesquels ils se greffent.
Dans la majorité des cas, il s’agit d’indices reprenant toute une série d’actions ou d’obligations individuelles.
Prenons un exemple.
Vous souhaitez acheter d’un seul coup toutes les actions de l’indice SP500, qui est l’indice des reprenant les actions des 500 plus grandes entreprises américaines?
Bonne chance… à moins que vous n’achetiez un tracker SP500, qui est une copie conforme de toutes les actions composant le SP500.
Popularité des ETF en bourse: peut mieux faire
Beaucoup d’entre vous vont se demander pourquoi je consacre un article aux ETF?
La raison en est simple: j’ai le sentiment que beaucoup ne connaissent pas les ETF en bourse ou ne les utilisent pas assez.
Ces produits sont sous-représentés dans les portefeuilles, les nombreuses questions que vous me posez en témoignent.
Ce n’est pas propre à notre pays puisque ce sentiment est confirmé par une étude britannique du bureau de consultance spécialisé ETFGI.
Selon cette étude, les investisseurs particuliers ne sont même pas 20% à faire régulièrement appel aux ETF dans la gestion de leur portefeuille.
C’est regrettable.
Allons au-delà des regrets.
Comment se fait-il que tant de gens n’ont que peu, voire jamais entendu parler des ETF en bourse?
À mon avis, il y a à cela deux raisons.
Vous vous en doutez sûrement, c’est une question d’argent.
Les institutions financières gagnent beaucoup moins d’argent sur la commercialisation des ETF en bourse que sur celle des actions individuelles et des fonds de placement traditionnels.
Les banques touchent chaque année une (bonne) part des frais de gestion des actions individuelles et des fonds traditionnels alors que pour les ETF en bourse, les frais qu’elles perçoivent se limitent aux commissions ponctuelles sur l’achat et la revente auxquels s’ajoutent des frais de garde annuels.
Les ETF coupent donc l’herbe sous le pied des banquiers, lesquels ont vite fait le calcul, calcul qui se fait évidemment au détriment des ETF en bourse.
La situation est donc claire comme de l’eau de roche.
Toutes les institutions financières, grandes ou petites, de même que les courtiers, préfèrent vendre des actions individuelles et des fonds de placement classiques plutôt que des ETF parce que c’est plus lucratif.
Point barre.
Les ETF ne sont que rarement mis en évidence sur les sites internet des banques et des courtiers.
Ne vous laissez pas aveugler, les ETF en bourse sont des produits intéressants.
Les ETF sont de bons outils pour se constituer un portefeuille d’actions et d’obligations largement diversifié.
Leurs frais annuels sont nettement moins élevés que ceux des actions individuelles et des fonds de placement bancaires, et l’observation montre que dans de nombreuses catégories leurs prestations à long terme sont régulièrement et substantiellement supérieures.
Les ETF en pratique
Comment reconnaître un ETF en bourse?
La taxonomie des ETF en bourse s’est simplifiée ces dernières années.
L’acronyme ETF figure quasi toujours dans leur appellation et souvent celle-ci fait référence à l’indice sur lequel ils s’alignent.
On peut aussi reconnaître facilement un ETF au fait que son appellation reprend le nom des quelques émetteurs qui dominent le marché, à savoir les iShares, XETF, Lyxor, Amundi, BNP Paribas, HSBC, Invesco et autres SPDR.
Votre intermédiaire pour les ETF en bourse
Le choix de votre intermédiaire est important parce que c’est lui qui va vous donner accès à tel ou tel tracker (et pas à tel ou tel autre).
L’offre des ETF en bourse proposée par Keytrade Bank est différente de celle proposée par Boursorama ou Fortuneo par exemple.
Certains intermédiaires proposent quelques centaines de produits, d’autres des milliers.
Vous pouvez aussi, dans la plupart des cas, faire appel à des filtres, question de gagner du temps.
Sur quel marché acheter un ETF en bourse?
La plupart des ETF en bourse sont cotés sur plusieurs marchés, Bourses ou plateformes de transactions.
Voici ce qui peut faire la différence:
La devise
Sur les Bourses d’Euronext ou sur Xetra (Francfort), la plupart des ETF sont cotés en euro.
Sur la Bourse de Londres, c’est en livre sterling ou en dollar, ce qui implique des frais de change.
Si l’ETF en bourse que vous convoitez existe en plusieurs devises, il est plus intéressant d’opter pour l’euro.
Les frais
Lorsque vous achetez (ou revendez) un tracker, il faut payer une commission de courtage, exactement comme si vous achetez une action.
Les ETF en bourse: un marché prometteur
Bien que la popularité des ETF en bourse auprès du grand public laisse encore à désirer, ces produits connaissent un succès croissant.
Les acheteurs sont surtout des professionnels: fonds de placement des banques et des compagnies d’assurance.
En ce moment, les ETF les plus populaires sont ceux qui investissent en placements durables ou dans des thématiques comme les infrastructures, les énergies propres, la blockchain, etc.
Le marché devrait se développer sensiblement puisque la part des actifs mondiaux investis en ETF n’est que de 3%.
On peu espérer un doublement d’ici 2025.
Comment acheter un ETF en bourse?
Vous devez pour ce faire ouvrir un compte-titres auprès de votre intermédiaire financier.
Ce compte-titres vous donnera accès à la Bourse, où sont cotés les ETF.
C’est sur ce compte que vous placerez vos ETF (ou vos fonds de placement traditionnels).
L’ouverture d’un compte-titres est gratuite, mais il y a parfois des frais de garde.
Où acheter des ETF en bourse?
Un ETF s’achète en Bourse, mais vous ne pouvez pas le faire vous-même: il faut passer par une institution financière qui peut opérer en Bourse.
Chez votre banquier habituel:
En principe, il vous aidera à mieux comprendre et à choisir les fonds qui vous conviennent.
En principe seulement.
En réalité bien souvent il faut constater qu’il vous orientera vers des fonds où il aura plus de commission.
C’est lui qui va gagner de l’argent, pas vous.
En ligne:
C’est une bien meilleure solution.
Les courtiers en ligne ne discutent pas, ils réalisent vos ordres d’achat et de vente, un point c’est tout.
Leurs commissions sont parfois ridiculement basses par rapport à celles demandées par votre banquier.
Adresses de courtiers en ligne
Il est en général difficile de trouver tous les fonds que vous voudrez acheter chez le même courtier.
Il faudra parfois devenir client d’au moins 2 courtiers.
Voici quelques adresses pour la France:
5 questions fréquemment posées sur les ETF en bourse
Voici une liste de 5 questions fréquemment posées sur les ETF en bourse, ainsi que des réponses pour chacune d’entre elles:
1. Qu’est-ce qu’un ETF?
ETF signifie exchange traded fund, autrement dit: fonds coté en Bourse. Les ETF ouverts à la commercialisation en Europe sont donc avant tout des fonds et, en tant que tels, soumis à la réglementation européenne des OPCVM (organismes de placement collectif en valeurs mobilières).
2. Pourquoi les ETF ont-ils de plus en plus de succès?
Les ETF ou fonds indiciels cotés attirent toujours plus d’investisseurs européens. En 2020, année compliquée s’il en est, les ETF domiciliés en Europe ont enregistré une collecte nette de + 79 milliards d’euros, l’une des plus fortes depuis dix ans.
3. Quels sont les atouts des ETF par rapport à la gestion traditionnelle?
Les ETF sont des outils dits passifs: ils ont pour mission de répliquer un indice, là où les fonds classiques sont plus souvent des fonds actifs, cherchant à maximiser la performance sur un marché donné.
4. Quels sont les faiblesses des ETF par rapport à la gestion traditionnelle?
Il n’y a pas vraiment de faiblesses des ETF en bourse par rapport à la gestion traditionnelle.
5. Qu’est-ce que la réplication physique et synthétique?
Un ETF dit physique réplique la performance d’un indice en investissant directement dans ses composants (un ETF CAC 40 investira ainsi dans Total, Sanofi, Airbus, etc., en accordant à chaque titre la même proportion que dans l’indice).
Les ETF à réplication synthétique investissent, eux, dans d’autres actifs puis échangent la performance de ce panier contre celle de l’indice recherché (c’est ce qu’on appelle un swap).
Conclusion sur les ETF en bourse
Que vous optez ou non pour investir dans les ETF en bourse, il s’agit toujours d’une décision personnelle.
Si vous voulez investir, faites-le d’abord et avant tout en choisissant le ou les fonds qui conviennent à votre portefeuille, à votre profil de risque et à votre horizon temporel.
Les derniers évènements comme la crise du corona et la guerre en Ukraine rappellent néanmoins qu’un portefeuille doit être composé de façon raisonnée pour faire face à toutes les situations.
Investir dans les ETF en bourse peut vous permettre de devenir millionnaire vous aussi, c’est garanti.
Comment investir dans les
ETF en bourse
Rendement élevé, accès facile, frais réduits, les ETF/trackers permettent, à partir de quelques dizaines d’euros seulement, de se constituer un portefeuille bien diversifié et négociable en Bourse.
Voici la formation pour bien débuter.
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Vos commentaires
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Bonjour,
Merci pour vos articles et formations très intéressantes.
J’en suis aux débuts des changements!
Etant expatriee et non résident fiscal, je me pose la question du long terme pour l’investissement en ETF.
Est il toujours judicieux de votre point de vu, d’investir depuis mon pays d’accueil maintenant, quitte a devoir fermer ce compte dans 2 ans?
Merci pour votre retour
Bien sûr! Il faut investir le plus vite possible. Chaque période que vous n’investissez pas, est une période perdue pour atteindre votre liberté financière.