Comment font les investisseurs qui réussissent

Parier et investir

Dans les décisions financières, comme placer son argent, de nombreuses personnes parient sur le résultat d’évènements futurs, sur lesquels ils n’ont aucune prise.

Mais il y a un danger à parier.

Certaines personnes jouent littéralement sur les marchés prédictifs, tandis que d’autres sélectionnent des actions, effectuent des transactions ou modifient leur stratégie d’investissement.

Pour vous aider à éviter les paris à court terme et à adopter une mentalité à long terme, voici quelques leçons financières tirées de ma longue expérience.

​1. Attention à l’excès de confiance

Plus vous êtes certain de la perspective d’un résultat particulier, plus vous vous exposez à des vulnérabilités.

Voici à quoi ressemble un excès de confiance en matière d’investissement :

• « Si un tel remporte l’élection, le marché boursier va certainement monter/baisser » (pour ensuite effectuer des transactions en conséquence).
• « Cette valeur/secteur/quartier va définitivement éclater » (tout en misant toutes vos économies là-dessus)
• « Les prix des maisons sont trop inabordables. Les prix baisseront l’année prochaine… ce qui augmente doit baisser, n’est-ce pas ?! » (tout en planifiant toute votre stratégie autour de cette hypothèse)
• « Ce marché ne peut pas baisser davantage » (et d’investir votre argent sur cette hypothèse)
• « Ce quartier ne sera jamais souhaitable pour habiter » (tout en rejetant les opportunités que d’autres découvrent tranquillement)

Je vois ces comportements se répéter à chaque cycle de marché.

• En 2009, les investisseurs étaient certains que le marché immobilier ne se redresserait jamais.
• En 2017, les investisseurs en étaient certains : J’arrive trop tard! J’aurais dû commencer plus tôt! ​​Ça ne sert à rien de commencer maintenant!

Dans les deux cas, un excès de confiance a conduit à des erreurs coûteuses.

Et pour beaucoup de gens, l’inaction coûte plus cher qu’une action erronée.

N’oubliez pas : la phrase la plus dangereuse en matière d’investissement n’est pas : Je ne sais pas . C’est : J’en suis sûr.

Si vous êtes certain que le marché va évoluer d’une manière particulière et que vous investissez en conséquence, vous ne parvenez souvent pas à vous protéger contre les baisses.

C’est pourquoi la meilleure façon d’investir n’est pas de faire des paris, mais plutôt d’acheter et de conserver sur une période de plusieurs décennies.

2. Préparez-vous à une multitude de résultats

Les humains détestent naturellement l’incertitude.

Nous souhaitons l’ordre et la prévisibilité, nous voulons ce qui est sûr.

Il existe même un terme pour cela: l’aversion à l’ambiguïté.

Vous pourriez le reconnaître dans des pensées telles que :

• « J’attendrai que l’économie se stabilise« 
• « J’ai besoin de savoir exactement ce qui va se passer avec les taux d’intérêt avant de prendre une décision« 
• « Dites-moi quel est LE meilleur endroit dans lequel investir en ce moment« 

Cela explique pourquoi de nombreuses personnes préfèrent le statu-quo et ont tendance à s’accrocher à une pensée en noir et blanc: tout ou rien.

On se sent ainsi en sécurité.

Mais la sécurité est illusoire.

La nature est chaotique.

Annie Duke, qui a gagné 4 millions de dollars en tant que championne de poker professionnelle, a expliqué sur son podcast que nous pouvons combattre l’aversion à l’ambiguïté de deux manières :

• Préparez-vous à un large éventail de résultats potentiels.
• Protégez-vous contre l’échec, ce que l’on appelle au poker le risque de ruine.

Voici comment les investisseurs qui réussissent gèrent l’incertitude.

En Bourse, il faut :

• Investir régulièrement en laissant les intérêts composés faire le travail au lieu d’essayer de timer le marché.
• Diversifier sur plusieurs secteurs plutôt que de parier sur un seul secteur.

En immobilier, il faut:

• Se concentrer sur les propriétés avec des taux de capitalisation élevés qui peuvent résister à un large éventail de conditions de marché.
• Maintenir des réserves de trésorerie saines.
• Étudier les chiffres en utilisant des scénarios conservateurs et optimistes.

Aussi bien en bourse qu’en immobilier, il faut:

• Continuer à investir malgré les ralentissements du marché au lieu d’attendre que les choses s’améliorent.
• Continuer à investir lorsque les valorisations sont élevées, au lieu d’attendre que les prix baissent.

Remarquez que les investisseurs les plus performants ne sont pas ceux qui prédisent parfaitement l’avenir…

… ce sont eux qui construisent des systèmes qui fonctionnent indépendamment de ce que l’avenir nous réserve.

Cela nous amène à notre dernier point, le plus important:

Même si nous ne pouvons pas contrôler les cycles du marché ou les conditions économiques, nous pouvons contrôler notre réaction à ces derniers.

3. Concentrez-vous sur ce que vous pouvez contrôler

Même si certains événements peuvent avoir un impact sur les marchés, les principes fondamentaux de la création de richesse restent constants.

En investissement immobilier, cela signifie:

• Préférer les flux de trésorerie face à la spéculation.
• Privilégier la qualité de l’emplacement par rapport au timing du marché.
• ➡️ Réflexion à long terme et non réaction à court terme ⬅️ (si vous devez vous souvenir d’UNE chose de cet article, c’est ceci !!)
• Gestion des risques face aux rendements maximaux.

Ces principes ont guidé les investisseurs qui réussissent à travers chaque cycle de marché.

À propos…

Si vous souhaitez apprendre à appliquer ces principes à l’investissement immobilier, inscrivez-vous à ma formation.

Nous y approfondissons la gestion des risques, l’analyse de marché et la création d’une richesse durable quelles que soient les conditions extérieures.

Arrêtez d’attendre. Commencez à construire votre richesse.