Action avec dividende: le vrai moteur de richesse

📌 À RETENIR AVANT DE LIRE TOUT LE RESTE

💸 Vous voulez devenir riche sans travailler plus?

📈 Vous voulez que votre argent vous paie pendant que vous dormez?

✅ Alors vous devez comprendre ceci: une action avec dividende est le levier de richesse que les riches utilisent depuis des décennies.

– 📊 Les dividendes représentent jusqu’à 40 % du rendement total d’un portefeuille

– 🔁 Leur réinvestissement crée un effet boule de neige spectaculaire

– 🧠 Et leur régularité transforme votre stress en sérénité

⚠️ Ne vous laissez pas hypnotiser par les cours de bourse. Ce qui compte, c’est le flux. Ce qui vous rend libre, ce n’est pas la spéculation. C’est le revenu.

Avec les ETF à dividendes, vous pouvez bâtir un portefeuille qui vous paie chaque mois — sans rien vendre, sans rien deviner, sans rien subir.

La beauté d’une action avec dividende

On ne parle pas assez d’action avec dividende dans la constitution d’un portefeuille, et c’est une erreur monumentale.

La force des dividendes est le secret que les riches connaissent depuis des décennies.

Oui, vous pouvez devenir (très) riche en dormant.

Grâce aux dividendes de vos actions boursières.

Leur capacité de créer de l’argent est émouvante de beauté.

C’est quoi, une action avec dividende?

Les dividendes sont un paiement effectué par une société à ses actionnaires, en contrepartie de leur investissement au capital de l’entreprise.

C’est la part des bénéfices distribuables qui, sur décision de l’assemblée générale, est versée à chaque titulaire d’une action avec dividende.

Vous pouvez creuser davantage ce sujet et devenir vous aussi un investisseur heureux en vous procurant cette formation que je vous offre gratuitement: cliquez ici.

Il n’y a pas de doute que le marché boursier est, avec l’immobilier, le système de génération de richesse le plus puissant et le plus simple de la planète.

Et je crois de façon inébranlable que vous devez sans hésiter investir dans le marché boursier si vous voulez atteindre des rendements supérieurs à la moyenne dans votre portefeuille.

Vous ne pouvez pas vous permettre de rester accroché dans un carnet d’épargne ou autres placements soi-disant sans risques comme l’assurance-vie.

Le plus simple et le moins risqué est d’investir dans des fonds de placement comme des ETF qui, via l’action avec dividende, offrent un flux régulier de paiements de revenu de haute qualité qui ruissellent chaque semaine, mois et trimestre: les dividendes.

Les dividendes jouent un rôle majeur dans le rendement que les investisseurs reçoivent

Les dividendes distribués dans une action avec dividende représentent en moyenne, à l’échelle mondiale, pas moins de 25 à 40% du rendement de l’actionnaire.

Prenons un exemple: historiquement, les dividendes représentent plus de 40% du rendement total de l’indice S&P 500.

Depuis 1926, quand le célèbre indice a été lancé, le rendement moyen annuel de 10,06% de l’indice S&P 500 tomberait en avril 2020 à un nettement moins impressionnant chiffre de 6,01% sans les dividendes.

Sur les dernières 50 années, le rendement, dividendes réinvestis, du S&P 500, était de 10,31%.

Dividendes non réinvestis, ce rendement tombe à 7,20%.

Sur une telle période de temps, environ 80% du rendement total de S&P 500 d’une somme de 10.000$ peut par conséquent être attribué aux dividendes réinvestis et aux intérêts composés qui sont ainsi dégagés:

source: Morningstar

Dans ma formation Devenir Riche. Mode d’Emploi., vous trouverez une calculatrice de rendement S&P 500, avec ou sans dividendes réinvestis, qui vous permettra de calculer ce rendement à travers le temps.

Qu’est-ce que l’action avec dividende signifie pour vous?

Depuis le point le plus bas du marché en 2009, un simple investissement dans le S&P 500 a transformé 100.000€ en quasi 427.000€ en 10 ans de temps.

Mais si vous avez réinvesti les dividendes de ce même investissement, cela aurait donné lieu à un supplément de 110.000€!

Mais examinons les chiffres à plus long terme pour montrer vraiment la différence.

Si vous aviez mis ces mêmes 100.000€ dans le S&P 500 en 1991, votre portefeuille vaudrait 1.151.359€ après 30 ans, sans les dividendes.

Mais lorsqu’on tient compte du réinvestissement de ceux-ci, vous seriez l’heureux possesseur de 2.072.158 Euros, presque le double!

En 30 ans seulement, donc en nettement moins de temps qu’il ne faut pour construire une carrière complète et espérer recevoir une maigre pension de retraite!

Vous pouvez donc vous imaginer ce que sera votre fortune si vous investissez en action de dividende pour cinq, 20 ou 40 ans à partir d’aujourd’hui.

Devenez financièrement indépendant pendant que vous dormez grâce à votre action avec dividende

C’est le secret que les riches connaissent depuis des décennies: une action avec dividende est le véritable moteur de la richesse des générations.

En fait, l’un des secrets les mieux gardés de la bourse est que l’action de dividende a été à l’origine de la majorité des rendements totaux du marché boursier.

John Bogle, le célèbre investisseur et fondateur du groupe Vanguard, l’exprimait déjà en 2007 de cette façon:

‘Un investissement de 10.000€ dans l’indice SP 500 à sa création en 1926, avec tous les dividendes réinvestis, aurait, d’ici la fin de Septembre 2007, augmenté à environ 33,1 millions d’Euros (10,4% de rendement composé).

Si les dividendes n’auraient pas été réinvestis, la valeur de cet investissement aurait été d’un peu plus de 1.200.000€ (6,1% composé), une différence incroyable de 32 millions d’Euros.

Au cours des 81 dernières années, le revenu de dividendes réinvestis a donc représenté environ la plus grande partie du rendement composé à long terme réalisés par les sociétés du SP 500.’

Est ce que les dividendes distribués par les sociétés ont tendance à diminuer?

Durant la crise du corona, il ne se passait plus un jour sans qu’une entreprise n’annonce la suspension du paiement d’un dividende et/ou l’arrêt des rachats d’actions propres.

Aux USA, les dividendes distribués en 2020 ont reculé de 30% par rapport à ceux payés un an plus tôt.

En Europe, près de 30% des sociétés ont réduit ou suspendu leur dividende.

Est-ce que les dividendes distribués par les sociétés qui émettent une action à dividende ont tendance à diminuer?

Cette question est importante pour les investisseurs qui cherchent à obtenir un revenu régulier de leurs placements.

La réponse n’est pas simple, car elle dépend de plusieurs facteurs, tels que la situation financière des entreprises, leur politique de distribution, la conjoncture économique, la fiscalité, etc.

En général, les dividendes sont le reflet des bénéfices réalisés par les sociétés.

Si celles-ci sont rentables et génèrent du cash-flow, elles peuvent se permettre de verser une partie de leurs profits à leurs actionnaires.

À l’inverse, si elles sont en difficulté ou ont besoin de financer leur croissance, elles peuvent réduire ou supprimer leur dividende.

Il existe donc une relation positive entre les bénéfices et les dividendes.

Toutefois, cette relation n’est pas parfaite, car les sociétés peuvent avoir des stratégies différentes en matière de distribution de l’action à dividende.

Certaines privilégient la stabilité du dividende, quitte à le maintenir même en cas de baisse des bénéfices, pour rassurer les investisseurs et leur fidéliser.

D’autres préfèrent adapter le dividende aux fluctuations des résultats, pour optimiser l’utilisation de leurs ressources financières.

Il existe donc une certaine inertie dans l’évolution de l’action à dividende.

Par ailleurs, les dividendes sont influencés par la conjoncture économique.

En période de croissance, les sociétés ont tendance à augmenter leurs bénéfices et leurs dividendes.

En période de récession, elles subissent une baisse de leur activité et de leur rentabilité, ce qui peut les conduire à diminuer ou à suspendre leur dividende.

Il existe donc une corrélation entre l’action à dividende et le cycle économique.

Enfin, les dividendes sont soumis à la fiscalité.

Selon les pays et les régimes fiscaux, les dividendes peuvent être imposés à la source, au niveau des sociétés, ou au niveau des actionnaires, ou les deux.

Ces prélèvements peuvent réduire le rendement effectif de l’action à dividende et inciter les investisseurs à privilégier d’autres formes de rémunération, comme les rachats d’actions ou les plus-values.

Il existe donc un impact de la fiscalité sur l’action à dividende.

En conclusion, il n’existe pas de tendance claire et uniforme sur l’évolution des dividendes distribués par les sociétés.

Celle-ci dépend de multiples facteurs, qui peuvent varier selon les secteurs, les marchés, les périodes et les situations individuelles.

Il appartient donc aux investisseurs d’analyser avec soin la capacité et la volonté des sociétés à verser des dividendes, ainsi que le rendement et le risque associés à l’action à dividende.

Qu’en est-il du SP 500?

Le rendement moyen des dividendes du S&P 500 a légèrement baissé fin 2023, atteignant environ 1,54 %. C’est toujours bien en dessous de la moyenne historique de l’indice, qui tournait autour de 4,26 % sur le long terme.

Cette baisse s’explique en partie par la forte valorisation des actions, notamment dans le secteur technologique, qui domine désormais l’indice avec plus de 30 % de sa composition. Les entreprises tech ont tendance à verser moins de dividendes, préférant réinvestir leurs bénéfices.

Il existe cependant un indice spécifique qui regroupe les sociétés du SP 500 qui ont augmenté leurs dividendes chaque année pendant au moins 25 ans consécutifs: le SP 500 Dividend Aristocrats.

Le site Boursorama propose un palmarès des actions du SP 500 classées par rendement sur dividendes, qui montre que certaines sociétés offrent une action à dividende à un taux supérieur à 10%.

Ces chiffres montrent que les dividendes sont une source importante de revenus et de croissance pour les investisseurs qui choisissent le SP 500 comme indice de référence.

Actions du S&P 500 avec les meilleurs rendements en dividendes

Voici une sélection d’entreprises du S&P 500 qui offrent des rendements en dividendes élevés et durables en 2025, réparties par secteur:

🏭 Utilities (Services publics)

• NextEra Energy (NEE) : Rendement ~3.1 %, croissance régulière du dividende.

• Duke Energy (DUK) : Rendement ~4.2 %, stabilité et visibilité sur les revenus.

⚡ Energy

• Chevron (CVX) : Rendement ~4.0 %, historique de hausse du dividende.

• ExxonMobil (XOM) : Rendement ~3.6 %, solide flux de trésorerie.

🏢 Real Estate (REITs)

• Realty Income (O) : Rendement ~5.3 %, versement mensuel de dividendes.

• Crown Castle (CCI) : Rendement ~6.8 %, infrastructure télécoms.

🛒 Consumer Staples

• Procter & Gamble (PG) : Rendement ~2.6 %, Dividend Aristocrat depuis 68 ans.

• Coca-Cola (KO) : Rendement ~3.1 %, croissance régulière et forte marque.

💰 Financials

• JPMorgan Chase (JPM) : Rendement ~3.0 %, leader bancaire avec bonne rentabilité.

• BlackRock (BLK) : Rendement ~2.9 %, gestion d’actifs mondiale.

🧱 Bonus : Dividend Aristocrats à fort rendement

• Whirlpool (WHR) : Rendement ~8.7 %, valorisation attractive.

• Walgreens Boots Alliance (WBA) : Rendement ~8.2 %, malgré des défis opérationnels.

• LyondellBasell Industries (LYB) : Rendement ~7.2 %, secteur chimique solide.

Ces entreprises combinent rendement élevé, solidité financière, et souvent une croissance régulière du dividende, ce qui en fait des piliers pour un portefeuille orienté revenu.

En France, l’action Total est une reine du dividende

La politique de TotalEnergies en matière de dividendes vise à offrir à ses actionnaires un rendement attractif et régulier, tout en tenant compte de l’évolution des résultats financiers et des besoins d’investissement liés à la transition énergétique.

La société verse un dividende trimestriel, dont le montant est déterminé par le conseil d’administration et soumis à l’approbation de l’assemblée générale.

Pour l’exercice 2024, TotalEnergies a proposé un dividende annuel de 3,22 € par action, en hausse de 7 % par rapport à l’année précédente. Ce montant est réparti en trois acomptes trimestriels de 0,79 € et un solde final de 0,85 €.

Le rendement brut annuel du dividende pour 2024 est estimé à 5,62 %, calculé sur la base du cours de l’action au moment des détachements. Sur les 10 dernières années, le rendement moyen s’établit autour de 5,73 %, confirmant la régularité et l’attractivité de la politique de distribution.

TotalEnergies réaffirme ainsi sa confiance dans sa capacité à générer des flux de trésorerie solides, tout en poursuivant sa transformation vers un modèle énergétique plus durable.

En savoir plus sur l’action Total et son dividende:

https://lucbrialy.com/actions-total-2.html

Conclusion sur l’action à dividende

Fondamentalement, dans une action avec dividende, le réinvestissement des dividendes représente donc la quasi-totalité du rendement total à long terme.

C’est émouvant de beauté, cette capacité des dividendes de créer de l’argent à long terme et d’offrir des gains hors normes.

L’argent crée ainsi de l’argent, sans que vous ayez à travailler.

Vous savez donc ce qu’il vous reste à faire si vous voulez conquérir votre indépendance financière: laisser l’argent et le temps travailler pour vous en réinvestissant vos dividendes grâce aux ETF de capitalisation.

C’est simple.

C’est beau.

Placer son argent de cette façon est extrêmement simple et productif. Dans la leçon 27 de ma formation Devenir Riche. Mode d’Emploi. je vous enseigne, pas à pas, dans un français simple et compréhensible, quel fonds choisir et dans quelle banque, et comment faire cela avec le moins de frais, et surtout avec le moins de taxes possible (oui, je cite même les noms!).

Grâce à l’action à dividende, vous pouvez devenir millionnaire, c’est garanti.