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On ne parle pas assez d’action avec dividende dans la constitution d’un portefeuille, et c’est une erreur monumentale.
La force des dividendes est le secret que les riches connaissent depuis des décennies.
Oui, vous pouvez devenir (très) riche en dormant.
Grâce aux dividendes de vos actions boursières.
Leur capacité de créer de l’argent est émouvante de beauté.
- C’est quoi, une action avec dividende?
- Les dividendes jouent un rôle majeur dans le rendement que les investisseurs reçoivent
- Qu’est-ce que l’action avec dividende signifie pour vous?
- Devenez financièrement indépendant pendant que vous dormez grâce à votre action avec dividende
- Est ce que les dividendes distribués par les sociétés ont tendance à diminuer?
- Qu’en est-il du SP 500?
- Action Total: dividende
- Conclusion sur l’action à dividende
- Devenir Riche. Mode d’Emploi.
- Vos commentaires
C’est quoi, une action avec dividende?
Les dividendes sont un paiement effectué par une société à ses actionnaires, en contrepartie de leur investissement au capital de l’entreprise.
C’est la part des bénéfices distribuables qui, sur décision de l’assemblée générale, est versée à chaque titulaire d’une action avec dividende.
Il n’y a pas de doute que le marché boursier est, avec l’immobilier, le système de génération de richesse le plus puissant et le plus simple de la planète.
Et je crois de façon inébranlable que vous devez sans hésiter investir dans le marché boursier si vous voulez atteindre des rendements supérieurs à la moyenne dans votre portefeuille.
Vous ne pouvez pas vous permettre de rester accroché dans un carnet d’épargne ou autres placements soi-disant sans risques comme l’assurance-vie.
Le plus simple et le moins risqué est d’investir dans des fonds de placement comme des ETF qui, via l’action avec dividende, offrent un flux régulier de paiements de revenu de haute qualité qui ruissellent chaque semaine, mois et trimestre: les dividendes.
Les dividendes jouent un rôle majeur dans le rendement que les investisseurs reçoivent
Les dividendes distribués dans une action avec dividende représentent en moyenne, à l’échelle mondiale, pas moins de 25 à 40% du rendement de l’actionnaire.
Prenons un exemple: historiquement, les dividendes représentent plus de 40% du rendement total de l’indice S&P 500.
Depuis 1926, quand le célèbre indice a été lancé, le rendement moyen annuel de 10,06% de l’indice S&P 500 tomberait en avril 2020 à un nettement moins impressionnant chiffre de 6,01% sans les dividendes.
Sur les dernières 50 années, le rendement, dividendes réinvestis, du S&P 500, était de 10,31%.
Dividendes non réinvestis, ce rendement tombe à 7,20%.
Sur une telle période de temps, environ 80% du rendement total de S&P 500 d’une somme de 10.000$ peut par conséquent être attribué aux dividendes réinvestis et aux intérêts composés qui sont ainsi dégagés:
Qu’est-ce que l’action avec dividende signifie pour vous?
Depuis le point le plus bas du marché en 2009, un simple investissement dans le S&P 500 a transformé 100.000€ en quasi 427.000€ en 10 ans de temps.
Mais si vous avez réinvesti les dividendes de ce même investissement, cela aurait donné lieu à un supplément de 110.000€!
Mais examinons les chiffres à plus long terme pour montrer vraiment la différence.
Si vous aviez mis ces mêmes 100.000€ dans le S&P 500 en 1991 – il y a à peine 30 ans – votre portefeuille vaudrait 1.151.359€ après 30 ans, sans les dividendes.
Mais lorsqu’on tient compte du réinvestissement de ceux-ci, vous seriez l’heureux possesseur de 2.072.158 Euros, presque le double!
En 30 ans seulement, donc en nettement moins de temps qu’il ne faut pour construire une carrière complète et espérer recevoir une maigre pension de retraite!
Vous pouvez donc vous imaginer ce que sera votre fortune si vous investissez en action de dividende pour cinq, 20 ou 40 ans à partir d’aujourd’hui.
Devenez financièrement indépendant pendant que vous dormez grâce à votre action avec dividende
C’est le secret que les riches connaissent depuis des décennies: une action avec dividende est le véritable moteur de la richesse des générations.
En fait, l’un des secrets les mieux gardés de la bourse est que l’action de dividende a été à l’origine de la majorité des rendements totaux du marché boursier.
John Bogle, le célèbre investisseur et fondateur du groupe Vanguard, l’exprimait déjà en 2007 de cette façon:
‘Un investissement de 10.000€ dans l’indice SP 500 à sa création en 1926, avec tous les dividendes réinvestis, aurait, d’ici la fin de Septembre 2007, augmenté à environ 33,1 millions d’Euros (10,4% de rendement composé).
Si les dividendes n’auraient pas été réinvestis, la valeur de cet investissement aurait été d’un peu plus de 1.200.000€ (6,1% composé), une différence incroyable de 32 millions d’Euros.
Au cours des 81 dernières années, le revenu de dividendes réinvestis a donc représenté environ la plus grande partie du rendement composé à long terme réalisés par les sociétés du SP 500.’
Est ce que les dividendes distribués par les sociétés ont tendance à diminuer?
Durant la crise du corona, il ne se passait plus un jour sans qu’une entreprise n’annonce la suspension du paiement d’un dividende et/ou l’arrêt des rachats d’actions propres.
Aux USA, les dividendes distribués en 2020 ont reculé de 30% par rapport à ceux payés un an plus tôt.
En Europe, près de 30% des sociétés ont réduit ou suspendu leur dividende.
Est-ce que les dividendes distribués par les sociétés qui émettent une action à dividende ont tendance à diminuer?
Cette question est importante pour les investisseurs qui cherchent à obtenir un revenu régulier de leurs placements.
La réponse n’est pas simple, car elle dépend de plusieurs facteurs, tels que la situation financière des entreprises, leur politique de distribution, la conjoncture économique, la fiscalité, etc.
En général, les dividendes sont le reflet des bénéfices réalisés par les sociétés.
Si celles-ci sont rentables et génèrent du cash-flow, elles peuvent se permettre de verser une partie de leurs profits à leurs actionnaires.
À l’inverse, si elles sont en difficulté ou ont besoin de financer leur croissance, elles peuvent réduire ou supprimer leur dividende.
Il existe donc une relation positive entre les bénéfices et les dividendes.
Toutefois, cette relation n’est pas parfaite, car les sociétés peuvent avoir des stratégies différentes en matière de distribution de l’action à dividende.
Certaines privilégient la stabilité du dividende, quitte à le maintenir même en cas de baisse des bénéfices, pour rassurer les investisseurs et leur fidéliser.
D’autres préfèrent adapter le dividende aux fluctuations des résultats, pour optimiser l’utilisation de leurs ressources financières.
Il existe donc une certaine inertie dans l’évolution de l’action à dividende.
Par ailleurs, les dividendes sont influencés par la conjoncture économique.
En période de croissance, les sociétés ont tendance à augmenter leurs bénéfices et leurs dividendes.
En période de récession, elles subissent une baisse de leur activité et de leur rentabilité, ce qui peut les conduire à diminuer ou à suspendre leur dividende.
Il existe donc une corrélation entre l’action à dividende et le cycle économique.
Enfin, les dividendes sont soumis à la fiscalité.
Selon les pays et les régimes fiscaux, les dividendes peuvent être imposés à la source, au niveau des sociétés, ou au niveau des actionnaires, ou les deux.
Ces prélèvements peuvent réduire le rendement effectif de l’action à dividende et inciter les investisseurs à privilégier d’autres formes de rémunération, comme les rachats d’actions ou les plus-values.
Il existe donc un impact de la fiscalité sur l’action à dividende.
En conclusion, il n’existe pas de tendance claire et uniforme sur l’évolution des dividendes distribués par les sociétés.
Celle-ci dépend de multiples facteurs, qui peuvent varier selon les secteurs, les marchés, les périodes et les situations individuelles.
Il appartient donc aux investisseurs d’analyser avec soin la capacité et la volonté des sociétés à verser des dividendes, ainsi que le rendement et le risque associés à l’action à dividende.
Qu’en est-il du SP 500?
Les dividendes distribués par les sociétés du SP 500 n’ont pas tendance à diminuer sur le long terme.
Au contraire, ils ont plutôt tendance à augmenter régulièrement, malgré les crises et les fluctuations du marché.
Il existe même un indice spécifique qui regroupe les sociétés du SP 500 qui ont augmenté leurs dividendes chaque année pendant au moins 25 ans consécutifs: le SP 500 Dividend Aristocrats.
Le rendement annuel moyen en dividendes du SP 500 est de 1,7% début 2023.
Le site Boursorama propose un palmarès des actions du SP 500 classées par rendement sur dividendes, qui montre que certaines sociétés offrent une action à dividende à un taux supérieur à 10%.
Ces chiffres montrent que les dividendes sont une source importante de revenus et de croissance pour les investisseurs qui choisissent le SP 500 comme indice de référence.
Action Total: dividende
Les pétroliers ont pendant la crise du corona maintenu leur dividende.
Car dans leur secteur, l’action à dividende reste centrale pour fidéliser l’actionnaire.
La politique de la société Total en matière de dividendes est de proposer un rendement attractif et régulier à ses actionnaires, tout en tenant compte de l’évolution de ses résultats et de ses besoins d’investissement.
Total verse un dividende trimestriel, dont le montant est fixé par le conseil d’administration et soumis à l’approbation de l’assemblée générale.
Pour l’exercice 2022, Total a annoncé un dividende exceptionnel de 1€/action en décembre, en plus des acomptes trimestriels de 0,69€/action, portant le dividende annuel à 2,81€/action, en hausse de 6,5% par rapport à 2021.
Le rendement brut annuel du dividende est de 6% en moyenne sur les dix dernières années.
Total affirme ainsi sa confiance dans sa capacité à générer des flux de trésorerie solides et à se transformer en un acteur majeur de la transition énergétique.
En savoir plus sur l’action Total et son dividende:
https://lucbrialy.com/actions-total-2.html
Conclusion sur l’action à dividende
Fondamentalement, dans une action avec dividende le réinvestissement des dividendes représente donc la quasi-totalité du rendement total à long terme.
C’est émouvant de beauté, cette capacité des dividendes de créer de l’argent à long terme et d’offrir des gains hors normes.
L’argent crée ainsi de l’argent, sans que vous ayez à travailler.
Vous savez donc ce qu’il vous reste à faire si vous voulez conquérir votre indépendance financière: laisser l’argent et le temps travailler pour vous en réinvestissant vos dividendes grâce aux ETF de capitalisation.
C’est simple.
C’est beau.
Grâce à l’action à dividende, pouvez devenir millionnaire, c’est garanti.
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Vos commentaires
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Ma famille veut investir dans des ETF-s avec dividendes avec reinvestissement automatique.
A votre avis le reinvestissement automatique des dividentes des ETF-s est il fiable. Je demande ca parce que c est tres difficile de controler.
Je vous remrcie d avance:
Nirina
Votre famille a bien raison d’investir dans des ETF capitalisants.
C’est évidemment tout-à-fait fiable, ces gestionnaires de fonds sont des toutes grandes sociétés super-contrôlées par toutes les instances gouvernementales qui existent, et doivent produire des certifications hyper garanties pour pouvoir meetrent et garder leurs fonds sur le marché.
Et contrairement à ce que vous prétendez, c’est très facile à contrôler puisqu’il suffit de comparer les prestations dividendes inclus du fonds avec l’indice dividendes inclus que le fonds réplique.
Cette information se trouve (en chiffres et/ou graphiques) sur toutes les fiches des courtiers en ligne.
Bonjour,
Un grand merci pour vos articles.
Cela fait un moment que je voulais vous poser une question sur les dividendes capitalisés au niveau des ETF.
Dans mon PEA j’ai les ETF suivants:
– AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF – FR0010756098 devenu AMUNDI MSCI WORLD – LU1681043599
– AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF – FR0010892224 – EUR devenu AMUNDI S&P 500 – LU1681048804
– AMUNDI ETF STOXX EUROPE 600 UCITS ETF – FR0010791004 devenu AMUNDI STOXX EUROPE 600 – LU1681040223
Savez-vous où est-il possible de connaître les % des dividendes réinvestis?
J’ai cherché, sûrement pas là où il fallait, mais je n’ai pas trouvé.
Merci d’avance pour votre aide.
Bonne journée.
Fabrice
C’est en effet très difficile à retrouver: il faut éplucher chaque année des rapports annuels de votre fonds sur le site de Amundi. C’est donc un travail ardu. Si votre fonds a son équivalent sous forme de distribution, c’est plus facile: il suffit de calculer la différence dans les variations de cours entre les deux.
Bonjour,
Merci Luc pour cet excellent article.
En comparant les etf capitalisant et leur homologue distribuant, je n’ai vu aucune différence. C’est pourquoi j’ai fait le choix a SP5 de Lyxor qui distribue des dividendes ( 1,7 % environ par an ) que SP5C, le même qui capitalise…. sauf que la performance est la même. Alors où passent les coupons?
Votre remarque n’est pas exacte, vous avez mal vu, et vous avez tort de choisir le fonds distribuant.
Au 18/2/2020 par exemple, le cours de Lyxor distribuant a augmenté de 58,7% sur 5 ans, celui de Lyxor capitalisant a augmenté de 73,9%, grâce aux intérêts composés. C’est une différence phénoménale à long terme!
Les coupons sont évidemment intégrés dans la valeur du fonds.
Il est normal que vous ne voyez pas directement de différence dans les graphiques ou les ratios de performance entre les fonds capitalisants et les fonds distribuants, puisque dans le cas de ces derniers les dividendes sont ajoutés pour faire les calculs. Les dividendes ont également un traitement fiscal en général plus défavorable.
Enfin le fonds que vous avez choisi n’est pas éligible au PEA, ce qui est catastrophique pour vos possibilités de défiscalisation!
Excellent article. Il est en effet fascinant de constater comment le petit % de rendement supplémentaire donné par les dividendes démultiplie exponentiellement la force des intérêts composés, comme vous l’expliquez si bien dans votre formation Devenir Riche. Mode d’Emploi. Merci!