Avoir des actions en bourse en 2025

Donc, c’est décidé, vous voulez vous aussi avoir des actions en bourse, et investir pour votre futur.

Vous vous renseignez autour de vous, faites quelques recherches sur l’internet.

Si vous voulez vraiment conquérir votre indépendance financière, oubliez les conseils que vous voyez sur certains sites comme d’employer la technique binaire, le swing trading et autres élucubrations qui sont des passe-temps dangereux et souvent malhonnêtes.

C’est un monde réservé aux spécialistes, pas à vous, qui voulez devenir riche simplement et sans risques inutiles.

Je vous en supplie, soyez prudent, ne ‘jouez‘ pas en bourse.

Je vais vous expliquer dans cet article pourquoi les ETF sont la façon la plus simple, la moins dangereuse et la moins stressante pour vous aussi avoir des actions en bourse. 

Avoir des actions en bourse

Une action est une part de propriété dans une entreprise.

Lorsque vous achetez des actions ordinaires sur une bourse comme la Bourse de Paris ou de Londres, vous devenez propriétaire partiel de cette société, ce qui vous donne droit à certains droits de vote et économiques.

De manière générale, les droits des actionnaires vous donnent les avantages suivants:

-Le paiement de dividendes
-Un vote aux assemblées d’actionnaires
-De participer au succès de l’entreprise (par l’appréciation des prix)

Pourquoi avoir des actions en bourse?

Le principal attrait des actions est le potentiel de rendement.

Sur le long terme, le S&P 500 a généré un rendement annuel moyen d’environ 10 %, surperformant largement l’inflation et d’autres classes d’actifs comme les obligations, les liquidités et l’immobilier.

Pourquoi ne pas avoir des actions en bourse?

Les actions peuvent être très volatiles et la sélection des titres est exceptionnellement difficile.

Heureusement, ces inconvénients peuvent être gérés si vous disposez d’un horizon temporel suffisamment long.

Pour gérer la volatilité, diversifiez votre portefeuille dans un large éventail de secteurs et de classes d’actifs.

Moins vos investissements sont corrélés, moins votre portefeuille devra subir de fluctuations brutales.

Décidez comment vous souhaitez avoir des actions en bourse

Une fois que vous avez établi que vous souhaitez avoir des actions en bourse, votre prochaine étape consiste à décider comment vous allez les posséder.

Si vous décidez que vous voulez une participation dans une entreprise cotée en bourse, voulez-vous détenir les actions purement en individuel ou via une structure commune?

Propriété pure et simple

Si vous optez pour la propriété pure et simple, vous allez acheter directement des actions individuelles de sociétés.

Pour ce faire, il faut un niveau de connaissances relativement très élevé.

Quand vous voulez posséder des actions individuelles, c’est comme vous pourriez le faire pour des entreprises privées.

Cela signifie essentiellement que vous avez à vous concentrer sur le prix que vous payez par rapport aux flux de trésorerie ajustés au risque que l’actif génère.

Pour réaliser cela, vous devez savoir comme lire et interpréter le compte de résultat et le bilan de l’entreprise dans laquelle vous désirez investir. 

Il faut également savoir comment calculer la valeur de cette entreprise, la marge bénéficiaire brute et la marge bénéficiaire d’exploitation, et comparer les données obtenues à d’autres entreprises du même secteur ou ou de la même catégorie d’industrie.

Il faut enfin faire cela très régulièrement, en général au minimum tous les trimestres.

Tout cela est très compliqué à apprendre et très chronophage.

Je suis toujours sidéré d’observer comment certains font pour avoir des actions en bourse, achetées sur base d’un tuyau foireux sur un site douteux, ou la recommandation d’un ami ‘bien informé’, ou pire encore, sur base de critères personnels qui n’ont aucune valeur objective.

Ce comportement est proche de l’inconscience.

Ce sont également ces gens qui sont les premières victimes (et les grands déçus) quand les choses tournent mal.

Propriété commune

Pour surmonter le défi de la sélection de titres, envisagez d’investir dans des ETF à faible coût.

Les actions individuelles vous permettent de parier sur la fortune d’une seule entreprise, tandis que les ETF répartissent votre risque sur un panier d’actions.

Un grand pourcentage d’investisseurs ordinaires ne vont pas avoir des actions en bourse individuelles, mais vont plutôt investir par le biais d’un mécanisme commun, comme un fonds négocié en bourse (ETF).

Pour de nombreux investisseurs, les ETF protègent non seulement les risques de baisse, mais leur donnent également la confiance nécessaire pour commencer à investir.

Ces fonds offrent une exposition à:

-Des indices comme le S&P 500 ou le Dow Jones
-Des secteurs comme la technologie, les soins de santé, l’énergie et la finance
-Les marchés internationaux
-Et beaucoup plus

Vous mélangez de cette façon en quelque sorte votre argent avec d’autres personnes et achetez la propriété de plusieurs sociétés par le biais d’une structure ou d’une entité partagée.

Ces mécanismes regroupés peuvent prendre plusieurs formes.

Certains investisseurs fortunés investissent dans des fonds spéculatifs, mais la plupart des investisseurs individuels opteront pour des véhicules comme les fonds indiciels (ETF), qui permettent d’acheter des portefeuilles diversifiés à des taux beaucoup moins chers qu’ils n’auraient pu se permettre seuls.

Cette façon de placer votre argent vous prendra seulement 15 minutes de travail par an, a le potentiel de récolter de meilleurs résultats que ceux qu’auront 90% des conseillers financiers professionnels et 99% des conseillers amateurs (style club d’investisseurs), ne coûte quasi rien en frais boursiers, et vous rendra probablement riche sans grand risque.

Décidez où vous souhaitez conserver vos actions

Une fois que vous avez décidé de la façon dont vous souhaitez avoir des actions en bourse, votre prochaine décision concerne l’endroit où ces investissements seront détenus.

Cette décision peut avoir un impact majeur sur la façon dont vos investissements sont imposés, donc ce n’est pas une décision à prendre à la légère.

Vos choix incluent les comptes de courtage imposables, ou les comptes avec possibilités de défiscalisation.

Voyons brièvement quelques-unes des grandes catégories.

Comptes imposables

Si vous optez pour un compte imposable, comme un Compte Titre Ordinaire (CTO), vous paierez des impôts en cours de route, mais vous n’aurez aucune restriction quand vous voulez avoir des actions en bourse.

Le compte titres ordinaire est un support qui permet d’acheter ou de vendre des instruments financiers, comme des actions sur les principales bourses françaises, européennes ou internationales.

Vous pouvez acheter et vendre comme vous le souhaitez, à tout moment.

Vous pouvez vendre tout votre portefeuille d’actions, encaisser votre capital, et acheter une maison sur la côte si vous le désirez.

Vous pouvez ajouter autant d’actifs que vous le souhaitez chaque année, sans limite.

C’est le summum de la flexibilité, mais vous devrez donner au fisc son pourcentage.

Comptes défiscalisés

Les régimes de défiscalisation comme le PEA (en France) et l’assurance-vie ou l’épargne-pension (quasi dans tousles pays) offrent de nombreux avantages fiscaux.

La plupart sont à imposition différée, ce qui signifie (généralement) que vous obtenez une déduction fiscale au moment où vous déposez le capital dans le compte, puis que vous payez des impôts à l’avenir, ce qui vous permet d’année en année une croissance à impôt différé.

Le PEA français en est un bon exemple, et permet de dé fiscaliser considérablement votre investissement.

Une bonne planification fiscale, surtout au début de votre carrière, peut signifier beaucoup de richesse supplémentaire à mesure que les avantages s’accumulent.

Comment un nouvel investisseur pourrait réellement commencer à avoir des actions en bourse

Une fois que vous avez pris en charge des éléments essentiels des finances personnelles comme le financement d’un fonds d’urgence et le remboursement de la dette, vous pouvez commencer à avoir des actions en bourse jusqu’à la limite globale qui est celle du système de défiscalisation que vous avez choisi.

Cette limite atteinte, vous pourriez commencer à ajouter des placements imposables à votre CTO, acquérir des biens immobiliers et financer d’autres opportunités.

Faire cela correctement au cours d’une longue carrière et avec des investissements gérés avec prudence, peut augmenter considérablement vos chances de prendre une retraite confortable.

Vos 5 questions les plus fréquentes sur avoir des actions en bourse

Vous vous intéressez à la bourse et vous souhaitez investir dans des actions?

Vous vous posez peut-être des questions sur le fonctionnement, les risques et les avantages de ce type de placement.

Voici les 5 questions les plus fréquentes sur avoir des actions en bourse et leurs réponses.

1. Qu’est-ce qu’une action en bourse?

Une action en bourse est une part du capital d’une entreprise cotée en bourse.

En achetant une action, vous devenez actionnaire de l’entreprise et vous bénéficiez de certains droits, comme le droit de vote aux assemblées générales ou le droit de percevoir des dividendes si l’entreprise en verse.

2. Comment acheter et vendre des actions en bourse?

Pour acheter et vendre des actions en bourse, vous devez passer par un intermédiaire financier, comme une banque, un courtier en ligne ou une société de gestion.

Vous devez également ouvrir un compte-titres, un plan d’épargne en actions (PEA) ou un plan d’épargne retraite (PER).

Ces supports vous permettent de détenir vos actions et de bénéficier de certains avantages fiscaux selon les cas.

3. Quels sont les risques et les rendements des actions en bourse?

Les actions en bourse sont des placements à risque, car leur valeur peut varier à la hausse comme à la baisse selon l’évolution du marché, la situation de l’entreprise ou les événements extérieurs.

Il n’existe aucune garantie de récupérer votre capital ni de réaliser des gains.

Le rendement des actions en bourse dépend principalement de deux éléments: la plus-value, qui correspond à la différence entre le prix de vente et le prix d’achat, et le dividende, qui correspond à la part du bénéfice distribuée aux actionnaires.

4. Comment choisir les actions à acheter en bourse?

Il n’existe pas de règle universelle pour choisir les actions à acheter en bourse, mais il existe des critères qui sont cruciaux pour vous aider à analyser la qualité et la rentabilité d’une entreprise.

Par exemple, il est obligatoire de vous  intéresser à son secteur d’activité, sa situation financière, son bilan financier, sa stratégie, sa concurrence, sa croissance, sa rentabilité, sa valorisation ou son historique de dividendes.

Vous devez également diversifier votre portefeuille en achetant des actions de différents secteurs, pays ou tailles d’entreprises.

Comme la plupart d’entre nous sont incapables de faire cela, il vaut bien mieux acheter des ETF plutôt que d’investir en actions individuelles.

5. Quelle fiscalité s’applique aux actions en bourse?

Les revenus tirés des actions en bourse sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux.

Vous pouvez opter pour le prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30% ou pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu selon votre situation.

Par contre, si vous détenez vos ETF dans un PEA ou un PER, vous bénéficiez d’un régime fiscal bien plus avantageux sous certaines conditions.

C’est la voie royale pour l’investisseur malin.

Comment avoir des actions en bourse

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Vous apprendrez comment avoir des actions en bourse et comment investir de façon rentable. 

Je vous enseigne, pas à pas, dans un français simple et compréhensible, quels ETF vous devez choisir.

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